La toma de decisiones basada en datos es esencial en los servicios financieros para optimizar operaciones, gestionar riesgos y ofrecer experiencias personalizadas. Este artículo explora cómo herramientas como Power BI permiten visualizar KPIs críticos, construir pipelines de datos robustos y monitorear el rendimiento en tiempo real, brindando una ventaja competitiva clave.
Hola amigos y entusiastas de los datos 👋
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La semana pasada estuvimos reunidos con un cliente del sector de servicios financieros y eso me inspiró a escribir este artículo. ¿Por qué? Bueno, porque considero que cuando se trata de servicios financieros, los datos no son solo un activo; son el motor del éxito. Ya sea gestionando inversiones, mitigando riesgos o ofreciendo experiencias bancarias personalizadas, cada decisión que tomas se basa en una cosa: datos precisos y accionables. Pero, ¿por qué es tan vital la toma de decisiones basada en datos en este sector? ¿Y cómo pueden herramientas como Power BI empoderar a las instituciones financieras para aprovechar sus datos de manera efectiva? Vamos a ello.
Las instituciones financieras operan en un entorno donde incluso el más mínimo error puede llevar a pérdidas significativas. Las decisiones basadas en datos proporcionan un nivel de precisión y previsión esencial en este entorno de alto riesgo. Un estudio de Harvard Business Review encontró que las empresas que basan sus decisiones en datos son tres veces más propensas a reportar mejoras significativas en la toma de decisiones en comparación con aquellas que se guían solo por la intuición.
Goldman Sachs es un gran ejemplo de cómo las estrategias basadas en datos moldean el mundo financiero. La firma ha invertido considerablemente en ciencia de datos y aprendizaje automático para analizar los mercados financieros, predecir precios de activos e incluso adaptar estrategias de inversión a las necesidades de los clientes. Con dashboards de análisis en tiempo real, los equipos de Goldman pueden monitorear mercados globales, identificar patrones y actuar rápidamente para capturar oportunidades o mitigar riesgos.
En los servicios financieros, los dashboards no son solo una forma de visualizar datos; son herramientas críticas que mantienen bajo control todo, desde la gestión de riesgos hasta los conocimientos del cliente. Un dashboard bien diseñado puede agregar datos de múltiples fuentes, proporcionar KPIs instantáneos y ofrecer a los tomadores de decisiones una visión clara de lo que está sucediendo.
Para obtener conocimientos significativos, primero necesitas saber qué métricas son las más importantes. En los servicios financieros, algunos de los indicadores clave de desempeño (KPIs) incluyen:
Recopilar datos para rastrear estos KPIs implica integrar múltiples sistemas: software bancario central, plataformas CRM, sistemas de trading e incluso fuentes de datos externas del mercado. Los pipelines de datos efectivos son clave para este proceso.
Para mantener tus dashboards precisos y actualizados, necesitas pipelines de datos confiables. Aquí te explicamos cómo construir y mantenerlos:
Una vez que tu pipeline de datos esté en su lugar, diseñar un dashboard que ofrezca conocimientos accionables es el siguiente paso. Aquí tienes algunos consejos para construir dashboards específicos para finanzas:
En la industria de servicios financieros, ser impulsado por los datos no es solo beneficioso, es esencial. Desde predecir tendencias del mercado hasta optimizar operaciones, las estrategias correctas basadas en datos pueden marcar la diferencia entre prosperar y simplemente sobrevivir. Con herramientas como Power BI, no solo puedes visualizar datos financieros complejos, sino también obtener conocimientos profundos que guían decisiones más inteligentes.